朋友說做生意,跟我說需要大額轉賬,借了我的銀行卡,那個卡他長期用,然後他還求我用我身份證辦張電話卡?
他說要長期用,他說他的卡有限額,影響交易數,然後我就相信了,他還知道我身份證號,但是身份證我不會借的,我一直拿著,會有風險嗎,各位大佬。他會不會貸款,或者詐騙啊,我該怎麼辦
拒絕,如果已經借了儘快掛失補卡,他經濟犯罪後果你承擔
有些東西是不能借的,銀行卡就是其中之一!跟他說明然後最好銷戶,辦張電話卡當然也不行!這感覺錢就自己賺然後有責任就到時潑你身上啊,得堅決拒絕!
遇到這種一定要拒絕!
洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在,通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括:販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
犯罪嫌疑人為了使其資金「合法化」,便開始利用他人銀行卡協助其進行洗錢,因需要大額資金交易所以需要一類卡外加認證工具,把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金,即把黑錢洗白,如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶,以達到佔用的目的。
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一) 提供資金賬戶的;
(二) 協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三) 通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四) 協助將資金匯往境外的;
很有可能是藉助你的身份做生意,最好不要借。萬一涉及洗錢等經濟犯罪,可能就莫名其妙的陷了進去。會有很多麻煩的。
貸款的話基本不太可能,其他的不太清楚。
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