中國和其他亞洲國家的富人愈發希望加強對自己財富的掌控，這推動在香港和新加坡設立的所謂家族辦公室(family office)數量激增，家族辦公室也是私人投資載體。

隨著富人希望將投資多元化，企業主將公司控制權交給繼任者，家族辦公室在亞洲金融中心如雨後春筍般湧現，充分利用當地提供的稅惠和居留權等激勵措施。

家族辦公室在亞洲是個相對較新的概念，只有不到500家，而西方國家則有數千家。

目前無法得知準確的數字，因這些業務採用私人所有架構且注重保密。

家族辦公室提供一站式理財解決方案，包括投資、慈善捐贈、稅務和財富轉移。

職員有銀行家、基金經理、律師和稅務工作者，一些甚至提供海外私立學校、旅遊安排等附加服務。

富人青睞家族辦公室，因為他們能得到個性化關注，並且能夠在財富管理方面擁有更大的發言權。

「今年設立家族辦公室的活動肯定更多，」瑞士私人銀行Lombard Odier Asia家族服務主管Lee Wong稱，「亞洲家族辦公室的增長應該會繼續沿著目前的軌跡發展。」

據瑞銀(UBSG.S)和普華永道上個月的一份報告，截至2017年底，亞太地區共有814位億萬富翁，佔全球億萬富翁總數的38%，中國每周都會新生兩位億萬富翁。

香港首次公開發行(IPO)的繁榮為這一勢頭的出現起到助力作用。

2017年1-9月份，香港IPO籌資總額達到創紀錄的277億美元，其中主要是中國科技公司，很多創始人因此成為了百萬富翁和億萬富翁。

根據六位私人銀行家的預測均值，今年頭三個季度亞洲新設立的家族辦公室數量較上年同期增長15%。

這個速度可能進一步加快，因為根據瑞銀/普華永道的報告，未來20年全球估計將有3.4萬億美元財富轉移。

家族辦公室業務激增

銀行業人士稱，亞洲的家族辦公室的職能正在從側重理財，演變為提供爭議解決、繼承規劃等服務的平台，因為家族企業中的新一代人向新領域擴張。

獵頭和銀行人士稱，受該領域增長前景的激勵，包括花旗集團(C.N)、瑞信(CSGN.S)、滙豐(HSBA.L)和瑞銀在內的全球性大行的私人銀行部門在計劃擴大家族辦公室業務。

花旗私人銀行旗下的全球家族辦公室業務部董事長Stephen Campbell表示，該行客戶數量出現「大幅增長」，包括在亞洲的客戶。花旗私人銀行為全球超過1,500家家族辦公室提供服務。

他說，花旗計劃為其亞太家族辦公室團隊在香港招聘新員工。

瑞士信貸亞太區財富規劃主管Bernard Fung表示，鑒於北亞地區對家族辦公室需求的激增，瑞信將於明年第一季度在香港組建專門提供該服務的團隊。目前該行已在新加坡設有相關業務。

「中國海外財富將會繼續增長，因此家族辦公室業務將會是一個可持續多年的趨勢，」滙豐私人銀行投資服務與產品解決方案亞太區主管Ivan Wong說道。

他稱，到2022年之前滙豐亞洲私人銀行將增加700名僱員，其中部分人員將專門面向家族辦公室客戶。

稅收減免是誘因

此類活動增加，還受到香港和新加坡的稅收減免和其他誘因激勵。

新加坡金管局在回答路透提問時表示，新加坡的家族辦公室在2015-2017年間增長了三倍，並補充稱若條件滿足，這些基金能適用於「基金稅收減免計劃」。

在好萊塢熱映電影《瘋狂的亞洲富豪》中，新加坡被描繪為超級有錢人的匯聚地。

新加坡經濟發展局助理局長黃偉翔(Kelvin Wong)稱，歐洲家族也熱切希望通過在亞洲地區設立衛星家族辦公室，把握該地區的增長機會。

香港財經事務及庫務局發言人稱，香港計劃引入新結構，為設立基金提供「更多靈活性和選擇」，包括家族辦公室管理的基金。

風險提示：本文觀點僅作為知識分享，不構成投資建議。市場有風險，投資需謹慎！

推薦閱讀：

相关文章